服务热线 400-8033-633 安卓APP 下载 苹果APP 下载 每日签到 | 新手指引 | 帮助中心 | 注册
新闻中心

加强互联网金融“反洗钱”工作 合伙人金融积极打造良好金融生态

2016-12-23 18:51:34 分享到:

点击量:716

      12月22日下午,合伙人金融受邀参与由深圳市互联网金融协会举办的关于“反洗钱”专题培训会。

 

      此次举办的“反洗钱”专题培训,旨在规范行业金融秩序,引导包括合伙人金融在内的相关互联网金融企业主动拥抱监管,忠实履行反洗钱义务。协会特别请来了中国人民银行深圳市中心支行和德勤中国的反洗钱专家,进行了相关内容的培训。

 

      中国人民银行深圳市中心支行反洗钱处保险支付监管组组长孟非先生首先开始了反洗钱知识讲解。

 

中国人民银行深圳市中心支行反洗钱处保险支付监管组组长孟非先生

 

      孟非先生首先系统介绍了洗钱的基本概念及内涵,同时分析了当前国内外反洗钱和反恐怖融资面临的严峻形势。他指出目前金融机构反洗钱工作仍然存在问题,如洗钱风险评估和控制措施滞后、客户尽职调查和账户管理不到位等等。

 

      孟非先生表示,要建立一个良好的互联网金融生态,需要发挥行政监管和行业自律管理两方面的作用。一方面,有关金融监管部门积极完善反洗钱和反恐怖融资的监管规则,对网络借贷、股权众筹等方面配套的监管措施需陆续出台。

 

      另一方面,互联网金融平台需进一步加强对反洗钱工作的认识,正确处理好金融业务发展与合规经营、风险控制的关系,严格执行客户资金第三方存管制度,对资金账户及跨行清算实行透明化、集中化运作,确保金融管理部门对互联网及资金流动实现全方位监测。此外,金融机构要积极配合监管部门开展的各项活动,加强与监管部门的多层次、多渠道的沟通交流,建立反洗钱、反恐怖融资的技术支持系统,采取有效的措施识别客户身份,强化可疑交易监测分析,加强跨境业务管理等重点工作。

 

      在培训会上,德勤中国的2位专家结合实际案例,专业地讲解了反洗钱的实际操作及国际对反洗钱的高度重视。

 

      德勤中国的专家提到,随着大数据、云计算越来越广泛的运用,洗钱作为一种犯罪行为,通过互联网形式进行嫁接,不仅严重扰乱了我国社会的稳定和经济安全,也对国际经济体系的安全构成了严重的威胁。

 

      专家提到,国际上,FATF(金融行动特别工作组)是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐怖融资领域的权威性国际组织之一,它是西方七国为专门研究洗钱危害、预防洗钱并协调反洗钱国际行动而成立的国际组织。在我国,政府也将反洗钱、反恐融资提升至经济金融安全的战略高度。

 

德勤中国代表

 

      通过几位专家对反洗钱知识的专业、科学的讲解和分析,从宏观层面和具体案例加深了金融机构对反洗钱工作的了解。建立一个良好的互联网金融生态,合伙人金融责无旁贷!

 

      一直以来,合伙人金融都主动拥抱监管,积极与相关部门建立良好的常态化有效沟通机制。在发展和运营中,合伙人金融也将“反洗钱”深入贯彻到每个业务流程,通过专业、高效、科学的方法进行风险管控评估,更有效地防范洗钱和恐怖融资风险。

 

      此外,合伙人金融在提高平台自身反洗钱能力和水平的同时,也加强与同业间的合作,携手搭建信息共享平台,提高反洗钱合作水平,齐心协力让“互联网+”金融的各项业务在透明、公正、健康、安全的环境中稳步发展!